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Como os médicos devem declarar seu imposto de renda?

Explicamos os procedimentos, documentos necessários e melhores opções para a declaração de imposto de renda para médicos.

Como os médicos devem declarar seu imposto de renda?
Como os médicos devem declarar seu imposto de renda?

O período entre fevereiro e março é uma época em que os médicos começam a se preocupar sobre como devem declarar seu imposto de renda.

A declaração do Imposto de Renda para médicos tem características próprias e, por isso, deve ser feita com atenção a fim de evitar problemas futuros.

Uma dica fundamental é lembrar de colocar o CPF de cada cliente atendido, pois os pacientes podem declarar a sua consulta como despesa médica.

Qual primeiro passo para o médico declarar o imposto de renda?

A primeira coisa a fazer é reunir toda a documentação necessária com antecedência para evitar erros ou esquecimentos que podem causar problemas com a Receita Federal.

Alguns documentos que os médicos precisam ter em mãos para declarar o imposto de renda:

  • cópia da Declaração de imposto de renda do ano anterior;
  • informes de rendimentos de instituições financeiras;
  • Informe de salários, pró-labore, distribuição de lucros e aposentadorias;
  • recibos e as notas fiscais referentes às despesas gastas com saúde;
  • recibos dos pagamentos feitos à previdência privada;
  • recibos de aluguéis pagos e/ou recebidos;
  • Recibos de compra e venda de bens do ano anterior;
  • Recibo de doações;
  • comprovantes das despesas do livro-caixa;
  • Darfs de Carnê-Leão pagos.

Simulação de IR para médicos

Simulação de IR para médicos

Depois disso, você pode fazer a sua declaração de imposto de renda para médicos no simulador disponível no site da Receita Federal, a fim de evitar algum tipo de erro e, também, para ter noção do valor a ser pago ou também se há restituição em seu favor.

Feito isso, você deverá analisar as informações ali e caso tenha dúvida deverá procurar um profissional para lhe orientar melhor ou, se preferir, poderá dar início à sua declaração de imposto de renda.

Não esqueça de colocar os seus dependentes (se tiver), juntamente com o CPF correspondente.

Outra dica é não esquecer de declarar tudo aquilo que pode ser deduzido do seu imposto de renda. Com isso, seu valor do IR poderá ser menor.

Alguns itens que podem ajudar a obter dedução são:

  • Gastos com manutenção do consultório (como água, luz, aluguel);
  • Funcionário registrado do consultório;
  • Cursos necessários para o exercício da profissão (condição especial para quem recolher o carnê-leão).

Vale lembrar que qualquer erro na hora de informar as despesas para obter a dedução poderá resultar em autuação pela Receita Federal, portanto, na dúvida, procure um contador especialista na área médica.

Feita a declaração, caso você tenha imposto para pagar, fique atento à data limite para que o pagamento seja realizado. Lembrando que o valor do imposto pode ser dividido.

Médico, não caia na malha fina

É fundamental que você guarde todas as despesas que possam ser comprovadas por documentação.

Como você percebe, a declaração de imposto de renda para médicos é um pouco mais complexa, suas informações precisam estar precisas e todo detalhe é fundamental na hora de declarar.

Vale dizer que há diferenças também na declaração de imposto para médicos quanto à carga tributaria e, por isso, é recomendável que você contrate um especialista no assunto, um escritório de contabilidade para médicos, a fim de obter orientações sobre o melhor caminho a seguir e também para obter melhores reduções tributárias.

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Dicas para médicos equilibrarem a vida pessoal e profissional

Mesmo com a vida corrida e horários malucos, é possível para os médicos equilibrarem sua vida pessoal e profissional. E neste post nós mostramos como conseguir isso.

Dicas para médicos equilibrarem a vida pessoal e profissional
Dicas para médicos equilibrarem a vida pessoal e profissional

Médicos fazem sacrifícios praticamente a sua vida toda.

Desde o momento que escolhem o curso de medicina suas vidas ficam de cabeça para baixo, com uma rotina intensa de estudos, trabalhos, relatórios e estágios.

Inicialmente, em sua grande maioria, os estudantes de medicina e até seus familiares sacrificam-se para conseguirem pagar seus estudos, depois sacrificam-se com as noites em claro em suas residências e, por último, abrem mão de eventos familiares, férias e até ter mais tempo com a família pela rotina de consultório, hospitais, etc. Tudo por amor à profissão.

O médico literalmente adia sua vida pessoal em favor da sua carreira muitas vezes ao longo da sua vida.

Apesar de todo este amor pela profissão, o cansaço e o desejo de estar mais presente com a sua família cedo tarde faz com que o médico busque saídas e ferramentas para obter uma vida mais equilibrada.

Conseguir o equilíbrio entre a vida profissional e pessoal de um médico parece uma tarefa impossível e, por isso, muitos sequer tentam.

Aliás é muito comum médicos sofrerem com a síndrome de burnout, que é uma síndrome ligada a um distúrbio emocional causado por exaustão, esgotamento físico e estresse.

Como equilibrar a vida pessoal e profissional de médicos?

Como equilibrar a vida pessoal e profissional de médicos?
Como equilibrar a vida pessoal e profissional de médicos?

Este cansaço e desânimo extremo o impede de tentar uma vida mais equilibrada.

Mas há algumas dicas que poderão lhe ajudar a conseguir ter o equilíbrio entre sua vida pessoal e profissional:

  • Procure criar uma rotina para fazer suas refeições;
  • Procure fazer pelo menos algumas das refeições com seus familiares;
  • Marque com seu parceiro encontros e passeios fora da rotina;
  • Procure dormir bem (o tempo que tiver);
  • Planeje sua agenda e horários com antecedência;
  • Crie metas diárias e semanais;
  • Estabeleça prioridades entre suas responsabilidades;
  • Utilize a tecnologia a seu favor (Outlook, Trello, etc.);
  • Aprenda a falar não;
  • Gerencie o seu tempo, evite interrupções;
  • Terceirize ou delegue algumas tarefas.

Terceirização de serviços contábeis para médicos

Terceirização de serviços contábeis para médicos
Terceirização de serviços contábeis para médicos

E quando falamos em terceirizar tarefas e serviços, a área contábil é uma das mais importantes.

Uma assessoria contábil especializada consegue ajudar os médicos a terem mais tempo em suas vidas pessoais, desafogando o trabalho da contabilidade.

E na vida profissional, os médicos podem obter melhores resultados, já que poderão se dedicar e focar somente naquilo que é essencial para o exercício da profissão.

Além disso, há um melhor retorno financeiro, pois, por meio de um estudo elaborado e planejamento estratégico, uma contabilidade especializada em profissionais da área da saúde é capaz de reduzir o pagamento de tributos.

Ou seja, ao contratar uma contabilidade especialista em médicos, seu negócio ficará menos oneroso e, ainda, lhe possibilitará uma melhor qualidade de vida.

Se você é um profissional da área da saúde que busca uma vida mais equilibrada e tem dúvida sobre seus impostos e tributações, procure profissionais especializados em contabilidade para médicos, pois saberão qual é a melhor opção para suas atividades.

Quer saber como podemos ajudar a área financeira da sua clínica ou consultório? Clique aqui e tire suas dúvidas.

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Médicos: vale a pena abrir CNPJ?

Descubra aqui se vale a pena um médico abrir um CNPJ e quais são as melhores opções de tributações para a categoria.

Médicos: vale a pena abrir CNPJ?
Médicos: vale a pena abrir CNPJ?

Além de toda a rotina diária frenética dos médicos, eles também precisam encarar as situações e procedimentos administrativos e contábeis, cuidando das suas finanças e tributações.

No caso de médicos registrados em regime de CLT, esses procedimentos são quase idênticos aos de outros profissionais.

Mas você já parou para pensar se esta é a melhor forma de trabalho e – mais importante – a mais econômica? Será que a sua tributação está sendo a mais adequada?

Se você é médico ou profissional da saúde, com certeza já pensou (ou deve estar pensando) se vale a pena abrir o CNPJ. Ou seja, desde ter o seu próprio consultório até trabalhar em regime de Pessoa Jurídica em hospitais ou clínicas.

É inegável que, com sua empresa aberta, você terá algumas vantagens, sendo que as principais são:

Economia: a tributação é diferente, de modo que o imposto pago é menor quando se tem uma empresa aberta comparado ao de um profissional que atua como pessoa física (CLT).

Ampliação no mercado de trabalho: a grande parte das oportunidades de trabalho são para prestadores de serviços que possuem CNPJ, já que inibe a obrigatoriedade trabalhista dos locais que contratam.

Como abrir o CNPJ para médicos?

Tributação para médico Pessoa Jurídica
Tributação para médico Pessoa Jurídica

Todo o processo de abertura de uma empresa para médicos é parecido com as demais, salvo pequenas particularidades.

As etapas que o profissional deverá obedecer para obter o registro são:

  • Registro de contrato e da Empresa;
  • Registrar no Cartório de Pessoa Jurídica;
  • Registro da Empresa na Receita Federal;
  • Registro na Prefeitura;
  • Obtenção do certificado digital.

Com a escolha da abertura da empresa, o médico deverá adotar algumas mudanças tanto na parte tributária e contábil quanto no seu dia a dia. A sua mentalidade deverá mudar, já que agora passa administrar seu próprio negócio.

O profissional que optar por se tornar Pessoa Jurídica deverá, também, escolher o seu enquadramento em um dos regimes tributários: Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real.

Diferença de regimes tributários para médicos

Sem dúvida, a principal diferença entre um médico pessoa física ou jurídica é a carga tributária, já que o valor recolhido como imposto varia muito entre estas duas pessoas.

Além disso, o médico deverá ficar atento tanto na questão tributária quanto em outras obrigações como, por exemplo, as declarações que deverá apresentar.

Para saber a melhor escolha é fundamental que haja uma orientação de um escritório de contabilidade de confiança e especialista no assunto.

Nós já publicamos aqui um artigo comparativo entre essas opções.

Vale lembrar que a decisão do médico ou de profissional da saúde em abrir ou não uma empresa trará impactos tanto nas questões tributárias quanto nas exigências legais.

Por isso, a avaliação sobre o assunto é de grande importância, pois ela descobrirá qual é a opção mais vantajosa.

Se você é médico e está na dúvida sobre qual é a melhor opção para ter uma carga tributária menor no desenvolvimento das suas atividades, entre em contato conosco e agende uma visita.

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Imposto de renda para médicos: cuidados a serem tomados

Declarar o imposto de renda para médicos não é uma tarefa tão fácil. Confira aqui algumas dicas que podem ajudar nesse processo.

Imposto de renda para médicos: cuidados a serem tomados
Imposto de renda para médicos: cuidados a serem tomados

Todo profissional da saúde é obrigado por lei a declarar seus recebimentos e, consequentemente, realizar o pagamento de diversos tributos que incidem sobre eles.

Os tributos variam de acordo com a forma de atuação do prestador de serviço.

Boa parte dos médicos costumam a ter rendimentos recebidos tanto de pessoa física quanto jurídica, fazendo com que a sua declaração de imposto de renda seja mais complexa do que o normal.

E é por isso que os profissionais da saúde devem tomar muito cuidado e ficarem atentos na hora de fazer a sua declaração, pois podem cair na malha fina da Receita Federal.

Neste artigo vamos explicar quais os cuidados que os médicos devem ter ao declarar o imposto de renda.

Fazer corretamente a Declaração de Serviços Médicos e de Saúde – DMED

Declaração de Serviços Médicos e de Saúde - DMED
Declaração de Serviços Médicos e de Saúde – DMED

A DMED foi instituída em 2009 pela Instrução Normativa RFB n° 985 com o objetivo de facilitar a declaração de despesas médicas pelas pessoas físicas e, assim, evitar a retenção desses valores na Receita Federal.

Ocorre que em 2015 surgiu uma nova regra na qual os profissionais da saúde são obrigados informar à Receita Federal o CPF dos clientes particulares.

Anteriormente não era preciso identificar os pacientes de forma individual, por isso que médicos devem emitir recibos ou nota fiscais, já que o governo tem meios para fazer o cruzamento das informações sobre fonte de renda.

O que é preciso declarar na DMED:

  • Todos os valores recebidos de pessoas físicas;
  • O nome e o CPF do responsável pelo pagamento;
  • Nome do beneficiário do atendimento.

É importante falar que a DMED é semelhante ao Imposto de Renda para Pessoa Física, por isso, qualquer esquecimento ou erro poderá trazer prejuízo para o profissional da saúde, fazendo-o até mesmo cair na malha-fina.

Contribuição previdenciária correta para médicos

Contribuição previdenciária correta para médicos
Contribuição previdenciária correta para médicos

A receita federal é integrada ao INSS, logo, as suas informações são cruzadas pelo Fisco.

Para que os médicos não tenham problemas desta natureza, é importante que suas contribuições previdenciárias sejam compatíveis com aquelas informadas no Imposto de Renda.

Livro caixa para médicos

Todas as despesas devem ser lançadas no livro caixa e comprovadas posteriormente. E o médico deverá ficar atento para não efetuar lançamentos simultâneos na declaração da pessoa física e jurídica.

Dica: Carnê Leão para médicos

Se o médico for prestador de serviço de forma autônoma, o programa Carne Leão do governo, junto com o livro caixa correto, poderá auxiliar na redução do Imposto de Renda.

Isto porque o Carnê Leão é uma forma de recolhimento mensal obrigatória do imposto de renda que incide sobre os rendimentos que a pessoa física recebe de outra pessoa física ou do exterior, pois são valores que não têm tributação na fonte pagadora.

Sem dúvida que atualmente é necessário ter um profissional qualificado para fazer o imposto de renda para os Médicos, tendo em vista a complexidade da declaração e também a falta de tempo que os médicos costumam ter.

Nosso escritório possui uma equipe altamente qualificada para cuidar de você e fazer sua declaração de imposto de renda.

Entre em contato e saiba como podemos te ajudar.

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Tributação para médico: qual é a melhor opção?

Explicamos aqui como funciona a tributação para médico e mostramos qual é a melhor opção de atuação entre Pessoa Física e Pessoa Jurídica.

Tributação para médico: qual é a melhor opção?
Tributação para médico: qual é a melhor opção?

Como em qualquer outro tipo de negócio, é comum o questionamento sobre a necessidade de abrir empresa ou não para atividade médica e, principalmente, sobre a questão da carga tributária.

Neste quesito fica a dúvida dos doutores e doutoras: trabalhar como autônomo ou abrir empresa? Existem muitas vantagens em trabalhar como Pessoa Jurídica, principalmente quando há uma boa administração.

Tributação para médicos: como pagar menos impostos

Tributação para médicos: como pagar menos impostos
Tributação para médicos: como pagar menos impostos

Ainda que os impostos sejam inevitáveis, uma assessoria contábil qualificada pode ajudar, de forma legal, a reduzir a tributação dos médicos. Dessa forma, ele paga o imposto devido, mas com um valor menor, gerando uma economia rápida e descomplicada.

Para saber como e quando o médico pode economizar por meio de uma estratégia contábil correta, veja as informações a seguir.

Tributação para médico Pessoa Física

Tributação para médico Pessoa Física
Tributação para médico Pessoa Física

A tributação para médicos que atuam como Pessoa Física, ou autônomo, será feita na forma de três tributos: IRPF + INSS + ISS. O INSS fica limitado ao teto de 20% sobre o valor do serviço. O ISS para o município de São Paulo pode ser recolhido de forma fixa e trimestral ou sobre o valor bruto do serviço uma alíquota de 2%. O último e o que gera grande impacto é o IR, que tem uma tabela progressiva de até 27,5% sobre o valor bruto do serviço do médico, além de gerar obrigações de fazer a escrituração do livro-caixa e do carnê-leão sobre as obrigações que o médico tem com o fisco.

Atualmente muitos médicos estão buscando a ajuda de uma assessoria contábil, pois os hospitais não estão mais aceitando a Pessoa Física devido ao alto custo de INSS Patronal que eles têm com o profissional da área médica.

Tributação para médico Pessoa Jurídica

Tributação para médico Pessoa Jurídica
Tributação para médico Pessoa Jurídica

Há algum tempo houve a inclusão da atividade de médico no Simples Nacional e, dessa forma, é possível optar pelo regime Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real.

Entre essas opções, as melhores para o médico são o Simples Nacional ou o Lucro Presumido em questão de custo tributário.

Mas é necessário fazer um planejamento tributário para saber qual é a melhor opção, pois isso irá depender do tamanho do faturamento e o custo de mão-de-obra mensal que o médico possui.

Para você entender melhor, falaremos sobre a tributação em cima do Simples Nacional e do Lucro Presumido imaginando que o médico atue sozinho como Pessoa Jurídica prestando serviços para terceiros, sem funcionários.

Simples Nacional para Médico

No ano de 2017 o Anexo que se encaixa à atividade é o Anexo VI, o qual inicial em uma alíquota de 16,93% sobre o Faturamento Bruto.

A LC 155/2016, com efeitos desde janeiro de 2018, veio com uma grande mudança para o Simples Nacional:

  • A principal mudança é que será tributado ao Anexo III com alíquota que se inicia em 6%
  • Desde que o custo com a folha, incluindo pró-labore, seja maior que 28%
  • Se não for, será tributado pelo Anexo V que inicia em 15%

Tributação Lucro Presumido para Médicos

O Lucro Presumido costuma ser a melhor opção de tributação para médicos. Como resultado, pelo fato de não ter custo com folha e pagamento, a carga tributária é de 13,33%, incluso PIS/CONFIS/IRPJ/CLL+ISS.

A média de economia entre Cálculo de Pessoa Física para Pessoa Jurídica tributada pelo Lucro Presumido é de 50% – dependendo do faturamento, obviamente.

Como você pode ver, existem muitas vantagens na tributação para médicos quando o profissional opta pela atuação como Pessoa Jurídica. Mas esta redução de custos só é possível com o auxílio de uma assessoria contábil especializada, que poderá orientar e acompanhar o profissional constantemente. Dessa forma o médico tem a certeza de que está pagando tributação corretamente, dentro da lei, e com o menor custo possível dentro de suas atividades.

Ficou interessado? Entre em contato conosco e veja como podemos auxiliar na tributação para médicos.

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